En el mundo globalizado de hoy en día, es imperioso contar con una orientación sobre cómo invertir nuestro dinero, con el fin de conseguir nuestros objetivos. La idea es construir un colchón económico que nos brinde tranquilidad en momentos de imprevistos.
La educación financiera debería ser una materia obligatoria en los pensum de estudios, de esa manera tendríamos una idea para planificar cada etapa de nuestras vidas. Pero existen empresas que se dedican a esto, como el caso de Creacy, con una gran experiencia en asesoría financiera en Valencia.
¿De qué se trata la asesoría financiera?
Para gozar de una buena salud financiera es un requisito indispensable conocer sobre este tema. Esto es fundamental para hacer frente a cualquier proyecto ya sea de forma individual o empresarial. Básicamente necesitamos una asesoría experta para poder comprender los procesos ideales para llegar a la independencia financiera.
La asesoría financiera es un tipo de servicio que prestan los expertos en el área, con el objeto de ayudarte a tomar las decisiones más acertadas en materia de finanzas, que permitan rentabilizar los recursos al máximo. Entre los objetivos que nosotros fijamos para nuestros clientes en materia de asesoría financiera en Valencia son:
- Fijar metas financieras a corto, mediano y largo plazo tanto en el ámbito personal como empresarial.
- Evaluar de forma objetiva tu estado financiero.
- Planificar y desarrollar un plan ordenado y realista con el que puedas lograr las metas financieras.
- Hacer seguimiento a tu plan de acción para evaluar los resultados.
¿En qué te ayuda un asesor financiero?
La asesoría financiera es un servicio que recomienda, más nunca obliga. Pero es importante aclarar que el profesional que trabaja en esta área necesita hacer un estudio sobre el perfil del cliente, sus necesidades, sus productos ofrecidos en el mercado, entre otros aspectos y brinda su opinión.
Es decir, funge como intermediario ya que no es quien sale al mercado a comprar, pero conoce sobre lo que existe en él con el fin de asesorar sobre lo que es más idóneo para cada caso específico.
De acuerdo a Pablo García Estévez, docente de finanzas de la CUNEF, sostiene que todos necesitamos de asesoría profesional, a fin de conocer el estado de nuestras finanzas y poder establecer metas relacionadas con ahorro e inversión.
Algunos expertos afirman que existe el mito de que este tipo de asesoría está dirigida sólo al mundo empresarial, lo que no es verdad, ya que cada individuo debería tener la capacidad para poder optimizar su patrimonio.
Al final de cuentas, actualmente los mercados financieros evolucionan constantemente y aparecen cada tanto, oferta de productos que pueden suponer riesgos, ya sea a título personal o empresarial, es importante poder conocer sobre este tipo de productos para no poner en peligro nuestro patrimonio.
¿Qué ofrecemos en nuestros servicios de asesoría financiera?
La mayoría de nosotros pensamos que el dinero que ponemos en una cuenta está seguro y por ende nos ofrece estabilidad económica. Sin embargo, un dinero ocioso, que está inmovilizado y no se trabaja, al final se pierde en mayor parte por la inflación.
Nuestro trabajo de asesoría financiera en Valencia, lo que trata es ayudar a nuestros clientes a poner a trabajar el dinero, así como buscar el mejor financiamiento para tu empresa.
Servimos de intermediario entre las diferentes entidades para lograr a través de diferentes instrumentos financieros para lograr la liquidez que necesitas. Siempre tomando en cuenta las características de y realidad de tu negocio.
Ofrecemos también asesoría completa desde el inicio hasta el final, comienzo del proyecto, seguimiento de los expedientes y acompañamiento en los trámites con las entidades bancarias.
